在保險行業, 員工主要分為管理方向和銷售方向，也可以分為行政方向和專業技術方向。因此，保險行業員工的晉升路徑可以大致歸結如下：

管理方向：

見習業務員—正式業務員—業務主任—高級業務主任—資深業務主任—業務經理—高級業務經理—資深業務經理—業務總監—高級業務總監—資深業務總監。

銷售高手方向：見習業務員—正式業務員—行銷主任—高級行銷主任—資深行銷主任—行銷經理—高級行銷經理—資深行銷經理—行銷總監—高級行銷總監—資深行銷總監培訓體系方向：見習業務員—正式業務員—見習講師—1星講師—2星講師—3星講師—4星講師—5星講師。

舉例：泰康保險公司員工發展路徑

另外，關于一些具體熱門崗位的職業晉升問題，小編也整理如下工應屆畢業生們參考。

（1）保險代理人

職業晉升通道：

一般作為保險代理人的新人如果在六到九個月達到業績指標，就可轉為正式業務員，正式業務員之后，如果業績持續達到一定的標準，可升級至資深業務員、業務主任、高級主任甚至經理。

秘笈：7

1.誠信第一：談到保險代理人的職業操守，最重要的無疑是誠信。保險代理人在與客戶簽保單時，應為客戶解釋清楚各項條款，不能通過夸大的口頭保障來增加業務量，要堅決杜絕誤導客戶、故意欺瞞等惡意行為。如果存在隱瞞、欺騙現象，不僅會損害被保險人的利益，也會為公司的信譽和形象抹黑，乃至降低整個行業的聲譽和誠信度。

2.抗擊打性：對剛入保險業的人來說，為了做出業績拓展客戶，“掃樓”和“家訪”是必不可少的。而在諸多不了解保險行業的人眼中，保險代理人就是一群“想要從自己身上賺錢”而死纏爛打的人，業內個別利用欺騙手段達到指標的保險代理人更是將代理人的職業形象毀于一旦，所以不少人對保險代理人一直懷著偏見心理和抵觸情緒。別說是新手，即便是老手，也會經常吃到閉門羹。所以新手一定要沉住氣，練就抗擊打的本領，以真誠和熱情打動客戶，多站在客戶的立場上考慮和回應問題。

3.學會傾聽：不少代理人習慣通過滔滔不絕的介紹分析占據主導局面，期望用諸多信息量和“從眾心理”打動客戶。這樣的做法通常會引起客戶的反感，而且即便有些客戶在這種情況下“從眾”買了保險，但當發現并不是適合自己的險種時，就會產生被欺騙的感覺，進而對代理人產生不信任感，更有甚者對代理人所屬的公司信譽產生懷疑。因此，學會傾聽是很重要的一條原則。首先應該傾聽客戶的需求，然后表達出代理人對客戶要求的高度重視和滿腔誠意，在此過程中幫助客戶購買到他最需要的東西，提供給他最需要的服務。畢竟良好的口碑不是靠自己“吹”出來的，通過口碑建立起來的客戶資源將會事半功倍。

（2）保險精算師助理

職業晉升通道：

保險精算師助理——保險精算師——保險總精算師

秘笈：

1.分析比較能力：一份保單是否成功由利潤決定，一份保單是否能成功則由分析能力決定。例如一個典型的人壽保險合同是在投保人死亡之前（假設 30 年之內）支付一筆錢，于是保險公司要支付這筆錢的概率就是投資人在未來 30 年內死亡的概率。保險精算師通過運用概率數學理論和多種金融工具對未來進行分析和預測，估計同樣年齡的群體中有多少人會在 30 年內死亡，或者在另一個時間段死亡，分析比較結果將為決策提供依據。

2.創新能力：除了現有產品優化，保險精算師的價值還體現在產品開發上。創意，在原有產品上進行突破。理查德·克萊德曼價值 50 萬美元的手指，伊麗莎白·泰勒的 100 萬美元眼睛以及瑪莉亞·凱莉的 10 億英鎊嗓音，為明星提供高額保單不知是哪個家伙想出來的，但不可否認這是個很好的創新。今天，你甚至能為你家的寵物也來份保險。

3.表達與溝通能力：在日夜奮戰后開發了一份新保單，定價為 100 元一份。老板看后，搖手又搖頭說：定價過高，50 元比較合理。這樣的事情時常發生，要如何據理力爭？如何使保單細則簡明易懂？或者在細節定義上與上級存在分歧時，應如何正確闡述避免“胎死襁褓”？表達和溝通能力！否則只能面臨妥協的局面，更甚者將失去同行間的個人競爭力。

4.職業操守：備受國際廣泛認可的北美精算師資格，在考生通過正精算師要素的所有課程考試后，必須參加一門正精算師認可課程（FAC），其主要內容為職業道德和案例，時間為兩天半。中國保監會在 2004 年明確了精算責任人必須符合“在執業中沒有故意欺騙行為”，該條例已在 2005 年 1 月 1 日生效。可見，品格和修養已經成為考核一個精算人員能否有所作為和受到尊重的重要條件。