基金從業考試知識：客戶至上原則

基金從業考試知識：客戶至上原則

　　導語：在基金從業資格的考試中，客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。小編將帶領大家一起來看看相關的考試內容知識。

基金從業考試知識：客戶至上原則

　　一、客戶至上的含義

　　客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

　　客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：一是客戶利益優先，二是公平對待客戶。客戶利益優先是指當客戶的利益與機構的利益、從業人員個人的利益相沖突時，要優先滿足客戶的利益。公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

　　二、客戶至上的基本要求

　　1.客戶利益優先

　　客戶利益優先要求基金從業人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。

　　具體而言，基金從業人員應當遵守下列規則：

　　(1)不得從事與投資人利益相沖突的業務。

　　(2)應當采取合理的措施避免與投資人發生利益沖突。

　　(3)在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所在機構報告。

　　(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

　　(5)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。

　　(6)不得在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益。

　　(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

　　2.公平對待客戶

　　公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客戶。

【基金從業考試知識：客戶至上原則】相關文章：