基金從業考試知識點：基金的募集程序

基金從業考試知識點：基金的募集程序

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基金從業考試知識點：基金的募集程序

　　知識點：基金的募集程序

　　基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。

　　(一)基金募集申請

　　我國基金管理人進行基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規定，向中國證監會提交相關文件。

　　申請材料受理后，相關內容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。

　　(二)基金募集申請的注冊

　　根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。基金募集申請經中國證監會注冊后方可發售基金份額。

　　對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日;對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　適用于簡易程序的產品包括常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、發起式基金、合格境內機構投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數基金及其聯接基金。

　　分級基金及中國證監會認定的其他特殊產品暫不實行簡易程序。

　　(三)基金份額的發售

　　基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。

　　超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案;發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交注冊申請。

　　基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。

　　基金份額的發售，由基金管理人負責辦理。基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

　　在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

　　(四)基金的合同生效

　　(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上;

　　開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

　　基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

　　中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認;自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。

　　發起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。

　　發起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

　　(2)基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：

　　①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

　　②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

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