3.2 招聘崗位：
管理咨詢行業的招聘崗位繁多，下面主要介紹常見的幾類：
投資顧問
1、概念：
投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務中非常重要的角色。客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
2、職責：
（1）投資者教育
投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。
（2）全面的需求分析
全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。
（3）解讀投資管理報告
每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
（4）調整投資方案
投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
投資顧問引領了理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。
3、要求：
（1）身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
（2）強勢的專業背景
優秀的理財顧問身后，應該有強大的數據、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
（3）良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
理財顧問1、概念：
理財顧問又稱理財規劃師，是指經過嚴格的培訓并考取相應資格證書，從而有能力提供綜合性金融服務的專業人員。
2、工作描述：
（1）與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
（2）指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
（3）針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
（4）及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。
3、知識要求：
（1）財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
（2）技能要求：英語熟練
（3）經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。
（4）職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善于溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
4、素質要求：
（1）豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
（2）良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
（3）相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
融資經理1、概述：
融資經理需要擁有廣泛的人脈資源、項目資源和社會資源，他們通曉金融系統游戲規則，熟悉公司戰略規劃，為實現藍圖提供必須的資金資源。
2、工作內容：
（1）分析市場和項目資金狀況和需求，制訂相應融資解決方案，撰寫融資可行性分析報告；
（2）企業融資方案的具體實施和操作，對企業融資和資金運作業績成敗承擔責任；
（3）建立、維護與金融及其他相關機構的人脈資源、項目資源和社會資源。
3、職業要求：
（1）教育培訓： 金融、財務、法律或相關專業碩士及以上學歷。
（2）工作經驗： 三年以上項目融資經驗，并有融資操作的成功案例。熟悉銀行信貸和各項融資方法，熟悉資本運作項目的程序和操作。能較好地把握客觀經濟政治形勢，具有一定的財務、金融及企業管理知識。
金融分析師1、概念：
是證券投資與管理界的一種職業，CFA是“注冊金融分析師”(CharteredFinancialAna-lyst)的簡稱的縮寫，他們分布在證券公司、商業銀行、保險公司以及投資機構。
2、工作內容
（1） 培育專業的機構投資人；
（2） 對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作；
（3） 保險基金和養老基金的管理；
（4） 商業銀行股份化和資產證券化運作；
（5）股票指數、期貨分析以及風險資金管理等也是其工作范疇。收集研究對象信息，對其產品進行分析研究，提供分析研究及投資價值報告；跟蹤研究對象變化情況，及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況，作出投資預期回報與風險分析，調整投資操作建議；對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護；通過各種聯絡方式開發新客戶，與老客戶保持聯系；負責完成金融產品開戶訂單，解答客戶各項問題；及時反饋客戶意見，把握市場動向。