理財規劃師三級與投資規劃相關的客戶信息

理財規劃師三級與投資規劃相關的客戶信息

　　下面yjbys考試網小編為大家整理了理財規劃師三級與投資規劃相關的客戶信息，僅供大家來參考。

理財規劃師三級與投資規劃相關的客戶信息

　　與投資規劃相關的客戶信息

　　(一)反映客戶現有投資組合的信息

　　(二)反映客戶風險偏好的信息

　　(三)反映客戶家庭預期收入情況的信息

　　為了獲得客戶家庭預期收入信息，助理理財規劃師需要掌握的相關信息主要有：反映客戶當前收入支出狀況的(目前收入表、目前支出表、客戶個人現金流量表)，以及由此計算出的客戶日常支出/收入比、結余比例。

　　理財規劃師在對客戶家庭預期收入進行預測的時候，需要掌握的信息有：反映客戶當前收入水平的信息、客戶家庭的日常支出/收入比、結余比率。客戶支出可以分為(經常性支出和非經常性支出)。

　　規劃師出于謹慎的考慮，主要對經常性收入部分的未來變化情況進行預測，由于經常性收入項目多半有其固定的預期基礎，理財規劃師的工作重點是確定各種變化比率，如GDP增長率、通貨膨脹率、投資收益率、利率、稅率等。

　　(四)反映客戶投資目標的各項相關信息

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