如何挑選理財師

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如何挑選理財師

　　引導語：“理財”往往與“投資理財”并用，因為“理財”中有投資，“投資”中有理財。所謂的理財也不僅僅是把財務往外投，被投資也是一種理財，不懂得被投資也就不懂得怎么更好投資。以下是百分網小編分享給大家的，歡迎閱讀!

　　理財是一個規劃的過程，一個好的理財規劃師應該能幫助客戶將其近期的、中期的甚至遠期的財富計劃打理得井井有條，讓你在人生的每一個階段都活得很舒暢，在需要用錢的時候，手頭都有足夠的錢。

　　跟投資僅僅是把某筆資金投入某個產品或項目中不同，理財對于理財師的要求更高，將客戶的人生規劃與財富管理結合起來，不僅需要全面的專業知識，還需有對市場熟悉和把握的能力。目前在內地真正意義上的理財師還沒有出現，但對已經出現的理財師人群，還是有選擇的方法和“訣竅”的。

　　首先，選擇理財機構比選擇理財師更為重要。一家好的理財機構對于理財師的要求是非常嚴格的，因此最好選擇那些從業規范、在業內以及客戶中口碑不錯的理財機構。這樣客戶只需在理財機構里選擇適合自己的理財師即可，而不需對其他方面考慮太多。

　　目前理財師的資格證書名目繁多，證書的含金量也不盡相同。具體來看，像注冊金融理財師(CFP)、注冊特許財務策劃師(FCFP)和特許金融分析師(CFA)是國際公認的高含金量證書。不過證書并不等同于能力，理財師的實踐經驗也是比較重要的參考因素。

　　其次是看是否“以客戶為中心”。一個好的理財師是以客戶為中心的，只有把客戶的錢當成自己的錢的理財師，才是一名好的理財師。

　　再次，理財師必須要熟悉客戶的具體財務狀況。那些不了解情況就給出意見的理財師，是不夠客觀和全面的。好的理財師不會只向客戶推薦產品而不顧及其實際情況，那些只在推薦投資機會的時候才與客戶聯系的理財師是不符合要求的。稱職的理財師會不時地和客戶聯系，及時了解客戶財務以及生活上發生的變化，只有這樣，才能幫助客戶及時調整理財方案，使資產保值增值最大化。

　　此外，理財師的選擇還要看和個人的契合程度。選擇理財師并不一定要選擇最好的，而應選擇最適合自己的。從某種程度上講，理財師應成為客戶的理財搭檔和生活中的朋友，理財的效果才會更好。理財師必須要能聽得懂你的話，明白你的理財需求，只有這樣，才能幫助你更好地理財。

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