2017基金從業考試基金法律法規檢測題及答案

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　　1、如果非公開募集基金的對象累計人數超過()，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。

　　A、50人

　　B、100人

　　C、200人

　　D、500人

　　正確答案：C

　　【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計人數超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。

　　2、基金管理人的最主要職責是負責()。

　　A、受托資產管理

　　B、基金資產清算和會計復核

　　C、基金資產的保管

　　D、基金資產的投資運作

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　3、屬于體現基金信息披露形式性原則的是()。

　　A、完整性

　　B、易解性

　　C、準確性

　　D、公平披露

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。

　　4、()在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　A、股票

　　B、債券

　　C、基金

　　D、衍生金融工具

　　正確答案：D

　　【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　5、在控制活動方面，基金公司應當建立完善的()。

　　A、資產分離制度

　　B、崗位分離制度

　　C、重要業務部門和崗位的物理隔離

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【專家解析】本題考查控制活動方面的知識。

　　6、下列不屬于基金售后服務的是()。

　　A、協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務

　　B、提醒客戶及時核對交易確認

　　C、向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑

　　D、定期提供產品凈值信息

　　正確答案：A

　　【專家解析】售后服務主要包括：提醒客戶及時核對交易確認;向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產品凈值信息;基金公司、基金產品發動變化時及時通知客戶。

　　7、基金份額登記機構的主要職責不包括()。

　　A、代理發放紅利

　　B、建立并保管基金份額持有人名冊

　　C、負責基金份額的登記

　　D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負責基金份額的登記;③基金交易確認;④代理發放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊;⑥登記代理協議規定的其他職責。

　　8、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后()內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A、10日

　　B、20日

　　C、30日

　　D、60日

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　9、基金募集期限自()起計算。

　　A、基金份額發售前兩天

　　B、基金份額發售前一天

　　C、基金份額發售之日

　　D、基金份額發售第二天

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金募集期限自基金份額發售之日起計算。

　　10、根據中國證監會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產投資于債券的為債券基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[70%]

　　D、[80%]

　　正確答案：D

　　【專家解析】根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

　　11、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的()。

　　A、收益期望值

　　B、投資規模

　　C、風險偏好

　　D、對投資資金流動性和安全性的要求

　　正確答案：A

　　【專家解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

　　12、公開募集基金的基金合同不包括()。

　　A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

　　B、基金財產的投資方向和投資限制

　　C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D、基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱

　　正確答案：D

　　【專家解析】選項D屬于招募說明書的內容。

　　13、《證券投資基金銷售管理辦法》規定：()可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

　　A、監管機構

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、證券登記結算公司

　　正確答案：C

　　【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

　　14、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起()工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　A、1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、5個

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金管理人應當自收到投資者的.申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　15、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了()。

　　A、真實性原則

　　B、規范性原則

　　C、及時性原則

　　D、完整性原則

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

　　16、根據()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A、基金存續期

　　B、法律形式

　　C、基金規模

　　D、投資理念

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　17、基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中()的重要性。

　　A、信息溝通

　　B、內部監控

　　C、控制活動

　　D、控制環境

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中信息溝通的重要性。

　　18、下列關于基金信息披露的表述，正確的是()。

　　A、基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則

　　B、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法

　　C、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

　　D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。

　　19、下列報告中，必須每季度定期公布的是()。

　　A、基金投資組合公告

　　B、基金公開說明書

　　C、內部監察報告

　　D、基金半年度報告

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金季度報告是基金應當在每個季度結束之日起15個工作日之內編制完成并登載在指定報刊和網站上;基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。

　　20、與私募基金相比，公募基金具有的特點是()。

　　A、投資風險較高

　　B、投資活動所收到的限制和約束少

　　C、基金募集對象不固定

　　D、采取非公開方式發售