初三英語的畢業留言作文

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　　反洗錢工作自查報告一

　　根據縣聯社20xx年118號文件精神及省聯社下發的有關反洗錢工作檢查的通知有關規定，我社及時組織內勤人員進行學習，并在本社開展一次自查及整改工作，現就本次開展自查及整改情況匯報如下：

　　一、 成立相關組織，加強學習培訓

　　為確保我社反洗錢工作能夠有序開展，在20xx年初我社及時成立了以社主任為組長的反洗錢工作領導小組，負責本社反洗錢工作，并負責經常組織員工進行反洗錢知識培訓，讓每位職工熟悉反洗錢工作制度及反洗錢崗位職責，員工認識反洗錢工作的態度比較端正，并能夠認真執行反洗錢工作制度。

　　二 、反洗錢工作執行情況

　　我社臨柜人員在辦理各項業務時能夠認真做到檢查客戶提交的有效身份證件及證明文件和資料，并對存款人開立個人結算賬戶及單位賬戶提供的有關文件進行逐一核對，確保開戶的真實性，存款人在填寫申請書時均能夠做到真實、有效。對于單位存款戶，區分單位性質，開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用賬戶和臨時賬戶，并能夠嚴格按照人民銀行對單位賬戶取現的有關規

　　定進行現金的支取和轉帳業務，對已開立的單位銀行賬戶實行年檢制度，檢查開立賬戶的合法性、核實開戶單位資料的真實性，對不合規的給予撤消。

　　及時做到對大額交易和可疑交易的報告制度，大額現金支取能夠做到分級授權審批，并及時在內網反洗錢系統中進行信息補錄及數據驗平。

　　三、存在的問題及采取的整改措施

　　由于以前對開戶單位資料審查并不是很認真，造

　　成現有的開戶單位資料不完整或是有些單位已不存在，但在我社開立的賬戶仍未銷戶的，針對這一情況，我社積極與相關單位及上級主管部門進行聯系，爭取將此項工作做到規范化。

　　信用社

　　20xx年x月x日

　　反洗錢自查報告二

　　根據縣聯社20xx年x月x日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現將自查情況匯報如下：

　　首先，我社成立了以社主任111為組長、儲蓄所負責人、內勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。其中222為社內反洗錢報告員，333為汪各儲蓄所反洗錢報告員，確保反洗錢工作的順利開展。

　　我社個人結算賬戶16850戶，儲蓄戶98850戶，單位賬戶240戶

　　根據要求，我社社內及網點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，我社嚴格按照存款實名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認真按照客戶身份證認真填寫個人結算開戶申請書，不足之處是不能全部進行公民聯網核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時力求真實、完整和有效，對于單位和個體工商戶到我社進行開戶時我社要求其提供營業執照，稅務登記證，法人身份證，組織機構代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請書，和開戶客戶簽訂開戶協議書，然后報當地人行報批。在對客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向方面進行仔細分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。在按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個人結算戶開戶時沒有留下客戶的身份證復印件，只是在開戶申請書上面登記客戶的身份證號碼。

　　落實大額和可疑交易報告制度方面。我社每天有專人負責進行反洗錢系統中的信息查詢和補錄上報人行。在個人存取款方面，我社嚴格按照要求，凡是取款超過5萬元的我社要求客戶提供身份證。經過主任何部門負責人審批，柜員填寫大額提現登記簿，按規定每月報送大額交易的相關資料及報表。

　　我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺賬，我社職工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照反洗錢的要求和制度繼續深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，防止和打擊非法洗錢活動；加強反洗錢的社會宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

　　信用社

　　20xx1-9-5

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