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證券從業資格考試證券市場基本法律法規：基金法
證券從業人員資格考試是由中國證券業協會負責組織的全國統一考試，證券資格是進入證券行業的必備證書。接下來小編為大家編輯整理了證券從業資格考試證券市場基本法律法規：基金法，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!
基金法
基金管理人
基金管理人概念：基金管理人指憑借專門的知識與經驗，運用所管理基金的資產，根據法律、法規及基金章程或基金契約的規定，按照科學的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構。基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，具有獨立法人地位
按照我國有關規定，基金管理人享有如下權利
(1)按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產
(2)獲取基金管理人報酬
(3)依照有關規定，代表基金行使股東權利
(4)有關法律法規規定的其他權利
基金管理人主要義務有：
(1)按照基金契約的規定運用資金資產投資并管理基金資產
(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益
(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上
(4)編制基金財務報告，及時公告，并向中國證監會報告
(5)計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值
(6)基金契約規定的其他職責
基金托管人
基金托管人的概念：基金托管人指投資權益的代表，是基金資產的名義持有人或管理機構。為了保證基金資產的安全，基金應按照資產管理和保管分開的原則進行運作，并由專門的基金托管人保管資金資產
基金托管人的權利主要有：
(1)保管基金資產
(2)監督基金管理人的投資運作
(3)獲取基金托管費用
基金托管人的義務主要有：
(1)保管資金資產
(2)保管與基金有關的重大合同及有關憑證
(3)負責基金投資于證券的清算交割，執行基金管理人的投資指令，負責基金名下的資金往來
基金份額持有人
基金份額持有人概念：基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的
根據《中華人民共和國證券投資基金法》第九章七十條的規定，基金份額持有人享有下列權利：
(1)分享基金財產收益。
(2)參與分配清算后的剩余財產
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會
(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
(6)查閱或復制公開披露的基金信息資料
(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
(8)基金合同約定的其他權利
基金份額持有人必須必須承擔下列義務：
(1)遵守基金契約
(2)繳納基金認購款項及規定費用
(3)承擔基金虧損或終止的有限責任
(4)不從事任何有損基金以及其他基金投資人合法權益的活動
(5)法律、法規及基金契約規定的其他義務
公募基金運作的方式
按運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。開放式基金和封閉式基金共同構成了基金的兩種基本運作方式。
(1)封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回基金
(2)開放式基金是指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金
基金財產的獨立性要求
基金財產的獨立性要求如下：
(1)基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人。基金托管人的自有財產。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產等原因進行終止清算的，其基金財產不屬于其清算財產。
(2)基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵消，不同基金的債權不得相互抵消
(3)非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強勢執行
(4)基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立
法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其自有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并處5萬元以上或者50萬元以下的處罰;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、暫停或者撤銷其從業資格等行政處罰，并可處3萬元以上30萬元以下罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
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