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  1. 證券從業

    證券投資顧問和證券分析師的區別

    時間:2025-05-10 21:28:41 證券從業 我要投稿

    證券投資顧問和證券分析師的區別

      導語:報考證券從業專業資格考試的考生,經常在報名證券分析師和證券投資顧問中猶豫。報考哪個考試,首先需要知道你想從事的是什么。一起來看看證券投資顧問和證券分析師兩個考試崗位和工作內容有什么區別吧!

    證券投資顧問和證券分析師的區別

      投資顧問和分析師在協會的注冊是兩類執照,簡單的講,分析師是為機構客戶提供專業的投資建議的,如基金公司、證券公司之類,是給基金經理之類提供專業的某行業的投資建議,可能行外人聽起來晦澀難懂;投資顧問是面對炒股票的投資者的,也就是券商經紀業務的客戶,在券商客戶經理的上面一層是投資顧問,為客戶答疑解惑,維護客戶關系的。

      證券投資顧問和證券分析師兩個考試崗位和工作內容的區別:

      1、牌照不同:

      分析牌照是注冊投資分析師,投顧是注冊投資顧問;

      2、任職部門:

      證券投資顧問一般是在營業部,針對個人投資者;證券分析師一般是在總部研究部,針對機構投資者。一般而言,后者更為專業。

      3、工作內容:

      證券分析師是偏向研究的,調研公司,數據分析,推薦股票,路演等,協助投資顧問pitch客戶,給出的投資建議把握層次較高,就是牛吹的大;投顧,投資顧問是Investment consultant,是面對客戶咨詢的,側重于個股的推薦,偏sales(前臺);牛熊立刻見分曉。

      4、客戶差異:

      分析師對內服務自營、資管、對外服務基金;投資顧問多服務個人客戶;

      5、收入構成:

      分析師多年薪制,另加獎金,績效公司不明顯;投顧多為底薪加績效公司,如投顧客戶的傭金分成、如向客戶收費,收費分成等;

      6、身份地位:

      分析師的地位相對投顧要強勢;投顧相對弱勢,當然也有牛逼的分析師去做投顧的。

      證券投資顧問一般是針對證券公司總部以外的下轄營業部設置的崗位,監管機構為了規范從業人員行為,設置了這一監管機構認可且備案的監管崗位,投資顧問的觀點代表的是營業部乃至公司的觀點和形象,在營業部低位高,屬于內部正式編制。投顧崗位設置后,原營業部分析師崗位取消。其實最簡單也最直接的區別就是,分析師只有總部才有,營業部只有投顧;投顧不負責做研究,只負責傳達分析師的觀點,分析師剛好相反。


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