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2015年5月證券從業《投資基金》沖刺試題及答案
1.可能影響風險溢價的因素不包括( )。
A.基礎利率
B.發行人的信用度
C.提前贖回等其他條款
D.到期期限
2.( )是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險、經營風險、財務風險等。
A.操作風險
B.系統性風險
C.非系統性風險
D.管理運作風險
3.交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯名的方式在( )開立的證券賬戶。
A.商業銀行
B.基金管理公司
C.中國結算公司
D.中國證監會
4.對于基金交易費，以下說法錯誤的是( )。
A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用
B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取
5.( )是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。
A.基金資產清算
B.基金凈資產估值
C.基金資產估值
D.基金負債清算
6.下列選項中，不屬于封閉式基金的基金份額上市交易的條件之一的是( )。
A.基金份額總額要達到核準規模的80%以上
B.基金合同的期限要在5年以上
C.基金募集金額不低于2億元人民幣
D.基金份額持有人不少于200人
7.目前，我國封閉式基金的存續期大多在( )年左右。
A.3
B.5
C.10
D.15
8.某投資人投資1萬元認購基金，認購金額在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用為( )元，認購份額為( )份。
A.150.24.12520
B.118.58，9884.42
C.115，9586.33
D.118.58，9881.42
9.契約型基金的營運依據是( )。
A.基金公司章程
B.托管協議
C.基金合同
D.基金招募說明書
10.對基金管理人而言( )營銷成功與否關系到企業的生存和發展。
A.封閉式基金
B.開放式基金
C.私募基金
D.公募基金
11.基金產品的募集者是( )。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.證券交易所
12.基金合同是規范基金當事****利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括( )。
A.基金代銷機構
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份額持有人
13.按照投資對象不同，可將基金分為( )。
A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金
B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF
C.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金
D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金
14.根據有關規定，股票基金應有( )以上的資產投資于股票，債券基金應有( )以上的資產投資于債券。
A.50%;50%
B.60%;40%
C.80%;60%
D.60%;80%
15.一般而言，全球資產配置的期限為( )。
A.1個季度
B.半年以內
C.1年以上
D.10年以上
16.關于基金托管人的內部控制，下列哪一項說法是錯誤的?( )
A.基金托管人必須將自有資產與基金資產嚴格分開
B.基金托管人應以自己的名義代基金開立賬戶
C.基金托管人應實行嚴格的崗位分離制度
D.基金托管人應建立會計復核制度
17.( )負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯絡與業務交流工作。
A.基金公會
B.基金監管部
C.基金委員會
D.基金公司會員部
18.( )擔負著投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態信息。
A.市場部
B.交易部
C.投資部
D.研究部
19.證券投資基金運作中的制衡機制指的是( )。
A.監管部門對基金管理人和托管人的制衡機制
B.投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產、托管人保管基金資產，三方當事人之間相互監督、相互制約的機制
C.基金投資者通過公眾輿論監督基金管理人和托管人的制衡機制
D.基金管理人內部相互制約的制衡機制
20.下列不屬于專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格的條件是( )。
A.主要出資人是依法設立的持續經營3個以上完整會計年度的法人
B.注冊資本低于2000萬元人民幣，財務狀況良好，運作規范穩定
C.最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰
D.取得基金從業資格的人員不少于30人，且不低于員工人數的1/2
參考答案：
1.【解析】答案為A。可能影響風險溢價的因素包括：(1)發行人種類;(2)發行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負擔;(5)債券的預期流動性;(6)到期期限。
2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統性風險，它可以通過組合投資來分散。
3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。
4.【解析】答案為D。印花稅、過戶費、經手費、證管費等由登記公司或交易所按有關規定收取，而不是托管人收取。
5.【解析】答案為C。本題是對基金資產估值定義的考查。基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。
6.【解析】答案為D。封閉式基金的基金份額，經基金管理人申請、中國證監會核準，可以在證券交易所上市交易。其上市交易的條件之一是基金份額持有人不少于1000人。
7.【解析】答案為D。我國《證券投資基金》規定，封閉式基金的存續期應在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。
8.【解析】答案為B。凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。認購費用=凈認購金額×認購費率=9881.42×1.2%=118.58(元)。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(9881.42+3)÷1=9884.42(份)。
9.【解析】答案為C。從基金的營運依據來看，契約型基金的營運依據是基金合同;公司型基金的營運依據是基金公司章程。
10.【解析】答案為B。目前基金主要以開放式基金為基礎，因此開放式基金的營銷成功與否關系到企業的生存和發展。
11.【解析】答案為B。基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，在基金運作中具有核心作用。
12.【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者(基金份額持有人)的權利義務在基金合同中有詳細約定。
13.【解析】答案為D。依據投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金;債券基金主要以債券為投資對象;貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象;混合基金同時以股票、債券等為投資對象，但投資比例應符合相關規定。
14.【解析】答案為D。本題是對基金投資組合投資范圍的規定。股票基金應有60%以上的資產投資于股票，債券基金應有80%以上的資產投資于債券。
15.【解析】答案為C。不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同。一般而言，全球資產配置的期限在1年以上;股票、債券資產配置的期限為半年;行業資產配置的時間最短，一般根據季度周期或行業波動特征進行調整。
16.【解析】答案為B。基金資產賬戶主要包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券
賬戶三類。基金托管人應以基金名義代基金開立賬戶。
17.【解析】答案為D。2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯絡與業務交流工作，并協助基金業委員會工作。
18.【解析】答案為C。投資部負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，并向交易部下達投資指令。同時，投資部還擔負著投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態信息。
19.【解析】答案為B。證券投資基金運作中的制衡機制是指投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產、托管人保管基金資產，三方當事人之間相互監督、相互制約的機制。
20.【解析】答案為B。B項所述是對證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格規定的條件。其余三項均為《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條對專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格規定的條件。
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