銀行業金融機構的法律責任是什么

相關推薦

銀行業金融機構的法律責任是什么

　　引導語：銀行業金融機構，是指在吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。與非銀行金融機構構成金融中介體系。以下是百分網小編分享給大家的銀行業金融機構的法律責任是什么，歡迎閱讀!

銀行業金融機構的法律責任是什么

　　銀行業金融機構的法律責任

　　1.違反市場準入規定的法律責任。銀行業監督管理法第44條規定，擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由中國銀監會予以取締;構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國銀監會沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。

　　2.違反經營管制規定的法律責任。銀行業監督管理法第45條規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由中國銀監會責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經批準設立分支機構的;(2)未經批準變更、終止的;(3)違反規定從事未經批準或者未備案的業務活動的;(4)違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率的。

　　3.違反誠實經營和審慎經營義務的法律責任。銀行業監督管理法第46條規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由中國銀監會責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;(2)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;(3)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;(4)未按照規定進行信息披露的;(5)嚴重違反審慎經營規則的;(6)拒絕執行本法第37條規定的強制整改措施的。

　　4.違反提交財務資料義務的法律責任。銀行業監督管理法第47條規定，銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。所謂“不按照規定提供”，實踐中包括拒絕提供、遲延提供、提供不完全和提供不真實等情形。

　　5.補充性制裁措施。銀行業監督管理法第48條規定，銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第43條至第46條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：(1)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;(2)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款;(3)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

【銀行業金融機構的法律責任是什么】相關文章：

銀行從業考試公共基礎：銀行業金融機構08-29

銀行從業資格《法律法規》輔導：銀行業金融機構09-23