2017年二級理財規劃師考試理論知識習題

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2017年二級理財規劃師考試理論知識習題

　　1.退休規劃的工具包括()

　　A 企業年金

　　B 商業養老保險

　　C 社會養老保險

　　D 儲蓄

　　E 投資

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：退休規劃的工具具體來說包括社會養老保險、企業年金、商業養老保險以及其他儲蓄和投資方式。

　　2.理財規劃的標準流程順序包括()

　　A 建立客戶關系

　　B 收集客戶信息

　　C 分析客戶財務狀況

　　D 制定并實施理財方案

　　E 持續理財服務

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財規劃的標準流程可以分為六步,建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案、持續理財服務。

　　3.理財分析師在分析客戶財務狀況時需要分析的基本的財務比率包括()

　　A 結余比率

　　B 投資與凈資產比率

　　C 清償比率

　　D 負債比率

　　E 流動性比率

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財規劃師財務比率分析時需要分析的基本的財務比率包括?結余比率、投資與凈資產比率、清償比率、負債比率、即付比率、負債收入比率和流動性比率等。

　　4.就個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括()

　　A 大眾銀行大眾理財

　　B 富裕銀行貴賓理財

　　C 中小銀行財富管理

　　D 社區銀行財富管理

　　E 私人銀行財富管理

　　參考答案：ABE

　　參考解析：個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括大眾銀行大眾理財、富裕銀行貴賓理財、私人銀行財富管理三個層次。

　　5.理財規劃師執業紀律規范的主要內容包括()

　　A 理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為

　　B 理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶

　　C 理財規劃師在執業過程中不得侵占或竊取客戶的財產

　　D 理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益

　　E 理財規劃師應隨時向客戶披露存在或口J能產生的利益沖突

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財規劃師執業紀律規范的主要內容包括①理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為 ②理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶 ③理財規劃師在執業過程中不得侵占或竊取客戶的財產 ④理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益 ⑤理財規劃師應隨時向客戶披露存在或可能產生的利益沖突 ⑥理財規劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息。

　　6.對客戶個人隱私和商業秘密沒有保密義務的有()

　　A.理財規劃師所在機構

　　B.理財規劃師

　　C.理財規劃師的家人

　　D.理財規劃師的同事

　　參考答案：C

　　參考解析：理財規劃師對客戶的保密義務,同樣及于理財規劃師所在機構、理財規劃師的合伙人及同事。

　　7.對于情節較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執業理財規劃師()制裁措施。

　　A.警告

　　B.暫停執業

　　C.罰款

　　D.吊銷執照

　　參考答案：C

　　參考解析：對于執業理財規劃師而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暫停執業、罰款和吊銷執照等措施。警告適情節輕微的行為。暫停執業、罰款一般適用于情節較為嚴重,但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執照一般適用于情節嚴重且造成較大損失的行為,通常該行為也觸犯了法律的規定。

　　8.如果理財規劃師故意貶損其他理財規劃師的形象，進行不正當競爭，()將承擔侵權責任。

　　A.理財規劃師所在機構

　　B.理財規劃師本人

　　C.二者同時追究

　　D.視情況而定

　　參考答案：B

　　9.執行理財方案時，理財規劃師應注意()

　　A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

　　B.執行理財計劃不必首先獲得客戶的執行授權

　　C.妥善保管理財計劃的執行記錄

　　D.理財方案的制訂和執行最好一成不變

　　參考答案：C

　　解析?在執行理財計劃這一步驟中,理財規劃師還需要注意以下的一些問題。①不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程巾來。②執行理財計劃必須首先獲得客戶的執行授權。③妥善保管理財計劃的執行記錄。理財方案本身也不是一成不變的,執行理財方案過程巾當理財方案的假設前提發生變化或者客戶的財務情況發生重大變化時,理財方案需要隨時調整。因此,理財方案的制定和執行都是一個動態的過程。

　　10.不同的家庭形態，理財需求和具體理財規劃內容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規劃的核心策略分別為()

　　A.進攻型防守型攻守兼備型

　　B.進攻型攻守兼備型防守型

　　C.攻守兼備型進攻型防守型

　　D.防守型進攻型攻守兼備型

　　參考答案：B

　　11.私人銀行的服務對象是()

　　A.金融機構的VIP客戶

　　B.中低端的普通客戶

　　C.擁有高凈增財富的個人

　　D.收入比例中外匯占比高的人

　　參考答案：C