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2015年銀行從業資格考試《個人理財》重要知識點
1.產品發行人
是指銀行理財產品的發行主體——商業銀行、開發商、銷售商。
2.托管機構
為保證理財產品募集的資金規范運作和安全完整，理財產品往往作為委托方選擇一個獨立機構作為資產托管機構，來管理理財產品所募集的資金。一般由符合條件的商業銀行擔任。
資產托管人主要由符合特定條件的商業銀行擔任，職責包括：
(1)安全保管委托資產;
(2)根據投資管理人的合規指令及時辦理清算、交割事宜;
(3)負責委托資產的會計核算和估值、復核、審查投資管理人計算的資產凈值;
(4)及時與投資管理人核對報表、數據，按照規定監督投資管理人的投資運作;
(5)定期向委托人和有關監管部門提交托管報告和財務會計報告;
(6)法律、法規規定的其他職責。
3.投資顧問
為商業銀行理財產品所募集資金投資運作提供咨詢服務，承擔日常投資運作管理的第三方機構。
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