基金從業資格考試《基金基礎》試題及答案（精選4套）
在日復一日的學習、工作生活中，許多人都需要跟考試題打交道，考試題可以幫助學校或各主辦方考察參試者某一方面的知識才能。相信很多朋友都需要一份能切實有效地幫助到自己的考試題吧？下面是小編為大家收集的基金從業資格考試《基金基礎》試題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
基金從業資格考試《基金基礎》試題及答案 1
1.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的( )。
A.規范性
B.持續性
C.專業性
D.服務性
2.基金銷售機構的職責規范中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔的義務不包括( )。
A.繳納基金認購款項及規定費用
B.承擔基金虧損或終止的無限責任
C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
4.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規模
C.風險偏好
D.對投資資金流動性和安全性的要求
6.( )是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風險性
D.基金銷售搭配性
7.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載( )。
A.從合同生效之日起計算的業績
B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績
C.當年上半年的業績
D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績
9.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是( )。
A.違規向他人提供基金未公開的信息
B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務
C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易
D.挪用投資者的交易資金或基金份額
10.下列不屬于基金產品風險評價依據的是( )。
A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規模和持倉比例
C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金3個月內來有無違規行為發生
1.【答案】D(JP130)
【解析】證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務，體現4Ps理論的服務性。
2.【答案】C(JP128)
【解析】基金銷售機構的職責規范中要求，基金客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。
3.【答案】B(JP121)
【解析】基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的`活動;在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的其他義務。
4.【答案】D(JP122)
【解析】我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能進行開戶。
5.【答案】A(JP124)
【解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。
6.【答案】A(JP149)
【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
7.【答案】D(JP154)
【解析】基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
8.【答案】D(JP143)
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。
9.【答案】B(JP139)
【解析】B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。
10.【答案】D(JP150)
【解析】基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規模和持倉比例。(3)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規行為發生。
試題二：
【第1題】財務報表分析可以幫助使用者( )。
A.了解企業的財務狀況
B.發現企業存在的問題
C.發現潛在的投資機會
D.以上皆是
參考答案：D
【第2題】QDII基金在風險管理中需要特別關注的事項不包括( )。
A.基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重
B.投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩定性、交易市場體系、合規制度等進行充分的評估和研究
C.稅務風險
D.風險收益特征變化風險
參考答案：D
【第3題】中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件包括( )。
I.為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健
Ⅱ.證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄
Ⅲ.實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣
Ⅳ.經國務院批準的中國證監會規定的其他條件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【第4題】根據《上海證券交易所融資融券交易實施細則》，用于融資融券的標的證券為股票的，其股東人數不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
參考答案：D
【第5題】與基金利潤無關的財務指標是( )。
A.本期利潤
B.基金獲得的賠償款
C.期末可供分配利潤
D.未分配利潤
參考答案：B
【第6題】投資風險的主要因素包括( )。
I.市場風險Ⅱ.流動性風險
Ⅲ.信用風險Ⅳ.提前贖回風險
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
【第7題】( )是一種以低于面值的貼現方式發行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。
A.零息債券
B.固定利率債券
C.公債
D.國債
參考答案：A
【第8題】資產負債表的報告時點通常不包括( )。
A.月末
B.會計季末
C.半年末
D.會計年末
參考答案：A
【第9題】股票投資組合構建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上學
參考答案：A
【第10題】( )是以其他債券組成的資產池為支持，構建新的債券產品形式。
A.可回售債券
B.可轉換債券
C.可贖回債券
D.資產證券化
參考答案：D
基金從業資格考試《基金基礎》試題及答案 2
1.優先股票是一種特殊股票，優先股票的股息率是浮動的，其持有者的股東權利不受限制，但在公司盈利和剩余財產的分配上比普通股股東享有優先權。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
2.國民經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經過高漲、危機、蕭條、復蘇四個階段，即所謂的景氣循環。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
3.中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量。一般而言，貨幣供應量收緊，會導致股價下跌;貨幣供應量寬松，會推動股價上升。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
4.與股票相比，債券通常規定有固定的利率，收益比較穩定，風險較小。但在企業破產時，股票持有者享有優先于債券持有者對企業剩余資產的索取權。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
5.零息債券也稱“零息票債券”，指債券合約未規定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發行和交易。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
6.債券有不同的形式，根據債券券面形態可以分為虛擬債券、實物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
7.憑證式債券是沒有實物形態的票券，只在電腦賬戶中做記錄
A.正確 B.錯誤 C.放棄
8.基金投資于眾多股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運用狀況。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A 1.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為“共同基金”。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
2.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
3.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立與基金管理人的基金托管人負責。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
4.股票反映的是一種債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權人。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
5.基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資，并將清產核資后的基金凈資產按照投資者的出資比例進行公正合理的分配。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
7.美國的絕大多數基金是公司型基金。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
8.依據投資目標的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
9.根據投資對象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
10.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.B 3.A 4.B 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 1.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
2.一般而言，成長型基金的'風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衡型基金的風險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
3.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多。 ( )
AA.正確 B.錯誤 C.放棄
4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產應當不低于1億元人民幣，資產質量良好。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
5.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產是基于信托關系形成的，通常可以管理運作幾十倍于自身注冊資本的基金財產。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
6.獨立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級管理人員有經濟關系的董事。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
7.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
8.董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
9.股東可以要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，可以要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
10.交易所上市股票和權證以收盤凈價估值。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.A 3.B 4.A 5.A 6.B 7.A 8.A 9.B 10.B
基金從業資格考試《基金基礎》試題及答案 3
1、依據《證券投資基金法》的規定，下列各項中( )不是基金管理人職責終止的事由。
A.被依法取消基金管理資格
B.基金管理人風險控制管理不合規，被證監會予以監管
C.被基金份額持有人大會解任
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
參考答案：B
解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人職責終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。
2、狹義的基金監管專指( )依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。
A.政府基金監管機構
B.基金管理人員
C.基金行業自律組織
D.基金機構內部監督部門
參考答案：A
解析：狹義的基金監管專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。
3、當基金管理人主要股東凈資產低于實收資本的( )，按照規定不能成為基金管理公司實際控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
參考答案：B
解析：根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，股東凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%，不能成為基金管理公司實際控制人。
4、關于基金監管目標，下列說話錯誤的是( )
A.保護投資者利益
B.保證市場的公平、效率與透明
C.消除系統風險
D.推動基金業的`規范發展
參考答案：C
解析：基金監管可降低系統風險，但不能消除系統風險。故此本題答案為C.
5、( )是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。
A.基金行業自律
B.政府基金監管
C.社會力量監督
D.基金機構內控
參考答案：B
解析：B 頁碼：74
6、審慎監管主要是針對基金管理公司()能力的監管。
A.管理 B.盈利 C.清償 D.賠付
參考答案：C
7、在我國，()對基金業實行行業自律管理。
A.證券管理機構
B.中國證券投資基金業協會
C.中國證監會
D.中國證券業協會
參考答案：B
8、基金監管工作的首要目標是()。
A.保護投資者利益
B.保證市場的公平、效率和透明
C.降低系統風險
D.推動基金業的發展
參考答案：A
解析： 基金監管的首要目標是保護投資者利益。
9、基金信息披露監管的根本目的在于()。
A.確保基金行業的穩定與發展B.保護基金份額持有人的合法權益C.確保基金行業競爭的有序性D.保護基金管理人的合法權益
參考答案：B
解析： 基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的準確、真實、完整和及時，最終實現最大限度保護基金份額持有人合法權益的監管目標。
10、以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是()。
A.基金托管人資格由中國證監會批準
B.中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管
C.基金托管業務的監管主要由中國證監會負責
D.基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責
參考答案：C
解析：A項，基金托管人資格由中國證監會、中國銀監會核準;B項，商業銀行取得基金托管資格后，其基金托管業務活動主要受中國證監會的監管，中國證監會對基金托管銀行的日常監管主要包括基金托管職責的履行情況與基金托管部門內部控制情況兩個方面。
基金從業資格考試《基金基礎》試題及答案 4
1、下列關于金融機構的說法，錯誤的是()
A、金融機構是金融市場上最重要的中介機構
B、金融機構是儲蓄轉化為投資的重要渠道
C、金融機構在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D、金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用
答案：C
2、投資于房地產的基金是()
A、私募股權基金
B、風險投資基金
C、對沖基金
D、另類投資基金
答案：D
3、下列()不是基金當事人
A、基金份額持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金銷售公司
答案：D
4、()從事基金業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案。
A、基金份額登記機構
B、基金估值核算機構
C、基金銷售支付機構
D、基金銷售機構
答案：C
5、下列關于封閉式基金，錯誤的是()
A、基金份額在基金合同期限內固定不變
B、基金份額可以在依法設立的證券交易所交易
C、基金份額持有人不得申請贖回
D、沒有固定的存續期
答案：D
6、證券投資基金的專業化服務可以為社會保障基金、企業年金、養老金等各類社會保障型資金提供長期投資，實現保值增值，這體現了基金的()作用
A、優化金融結構，促進經濟增長
B、有利于證券市場的穩定和健康發展
C、完善金融體系和社會保障體系
D、為中小投資者拓寬投資渠道
答案：C
7、根據股票性質的不同，通常可以將股票分為()
A、價值型股票與成長型股票
B、小盤股票、中盤股票與大盤股票
C、藍籌股和垃圾股
D、基礎行業股票、資源類股票、房地產股票等
答案：A
8、以下正確的是()
A、基金資產60%以上投資于股票的為股票基金
B、基金資產60%以上投資于債券的為債券基金
C、僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金
D、基金資產只投資于其他基金份額的，為基金中的基金
答案：C
9、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括()
A、剩余期限在397天以內(含397天)的'債券
B、期限在1年以內(含1年)的債券回購
C、期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據
D、期限在1年以內(含1年)的可轉換債券
答案：D
10、關于保本基金，以下錯誤的是()
A、最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金
B、保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券
C、保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報
D、保本基金從本質上講是一種債券基金
答案：D
11、基金業協會的最高權力機構為()
A、理事會
B、會員大會
C、股東會
D、理事大會
答案：B
12、內部控制大綱應當明確的內容不包括()
A.內控目標
B.內控原則
C.控制環境
D.業績評估
答案：D
13、基金管理人的禁止行為包括()
Ⅰ。對證券投資業績進行預測
Ⅱ。虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
Ⅲ。詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構
Ⅳ。承諾收益或者承擔損失
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
14、風險最低的投資方式是()
A、基金
B、股票
C、債券
D、存款
答案：D
15、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持()元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
答案：A
16、下列屬于基金托管人職責的是()。
A.編制中期和年度基金報告
B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案
C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜
D.安全保管基金財產
答案：D
17、基金管理人的內部控制機制層次不包括()
A、公司管理層對人員和業務的監督控制
B、員工自律
C、各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督
D、證監會的檢查、監督、控制和指導
答案：D
18、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是()
Ⅰ、未知價交易原則
Ⅱ、確定價原則
Ⅲ、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
19、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()進行基金募集
A、3個月內
B、6個月內
C、2個月內
D、一年內
答案：B
20、開放式基金封閉期內不辦理贖回，期限最長不超過()
A、1個月
B、2個月
C、3個月
D、6個月
答案：C
21、基金管理人應根據投資人的()銷售基金產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人
A、資產狀況
B、投資經驗
C、收入水平
D、風險承受能力
答案：D
22、基金管理人的宣傳材料中，()不需要報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案
A、公開出版物
B、宣傳單
C、手冊
D、內訓用PPT
答案：D
23、關于非公開募集基金，以下說法正確的是()
A、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過250人
B、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金視為合格投資者
C、以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，不用合并計算投資者人數
D、基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可
答案：B
24、關于私募基金管理人，以下說法錯誤的是()
A、私募基金管理人應當在每月結束之日起5個工作日內，更新所管理的私募證券投資基金相關信息，包括基金規模、單位凈值、投資者數量等
B、私募基金管理人應當在每季度結束之日起10個工作日內，更新所管理的私募股權投資基金等非證券類私募基金的相關信息，包括認繳規模、實繳規模、投資者數量、主要投資方向等
C、私募基金管理人應當于每年度結束之日起20個工作日內，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業人員、所管理的私募基金等基本信息
D、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的6個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。
答案：D
25、QDII基金開放申購、贖回后，應披露每()的凈值。
A、自然日
B、工作日
C、周
D、兩個工作日
答案：B
26、下列屬于基金公司后臺部門的是()
A、投資部
B、銷售部
C、研究部
D、信息技術部
答案：D
27、在每日()，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購、贖回清單，并通過證券交易所指定的信息發布渠道予以公告。
A、開市前
B、開市后
C、閉市前15分鐘
D、閉市后15分鐘
答案：A
28、基金募集期限一般不得超過()個月
A.3
B.5
C.2
D.12
答案：A
29、()是判斷是否構成操縱市場的因素
A.利用內幕消息交易
B.人為虛增交易量
C.非法獲取內幕信息
D.控制多個賬戶
答案：B
30、下列屬于非公開募集基金推介方式的是()。
A.報刊、電臺、電視臺推介
B.講座、報告會推介
C.非公開推介
D.布告、傳單推介
答案：C
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